Lunes: el presupuesto / Monday: the budget

Day one

The budget for 2012 is of interest to us all and it is a sad and bitter truth that many owners do not pay their community charges (more about debtors tomorrow).

·      When our budget for the Fase 1 community has been around €600,000 per year, we received only €300,000.

·      The wage bill and associated social security and insurance costs of the 9 employees* on the Fase 1 payroll comes to just under €200,000 so it is miraculous that we manage at all. 

Unfortunately it means that the list of creditors grows ever longer.

The 9 employees on the Fase 1 payroll are:

Virginia and Maru – cleaners

Enrique, Manolo and Peter –security

Manolo, José and Jose Manuel –gardeners

Ricardo – client services

The year ahead looks set to be even tougher than the one behind us so it is prudent to tighten our belts.  Working through each item on the budget, helps focus the mind and some difficult decisions need to be made.   When Sol Andalusí opened its doors in 2005 no-one was thinking about a recession and we need to acknowledge that what we bought into and were promised may not be affordable. Perhaps it never was. In order to reduce our community fees some sacrifices will have to be made. 

Although we have not been receiving community fees from Sol Andalusí, they have been paying the electricity bill in the Central Building which is broadly the same amount.

The budget needs to be seen in historical context.  The proposed budget in 2011 was not approved.  This meant that we had to revert to the 2010 budget.  The 2010 budget was approved but was based on the actual results of 2009.  To put it in simple terms the 2011 budget was based on the 2009 figures. 

This year I will propose the lowest budget we have ever had and here are some of the actions:

·     We will make savings on lift maintenance contracts and the telephone lines that need to be in place to support each one.

·      We have already made savings on rubbish collection and corresponding vehicle hire, maintenance and costs and even better we now have a more hygienic solution as well as a  recycling option

·      We have already made savings on staff: when we said we could no longer afford the Garden Maintenance Supervisor, I was told by Luis Martínez that “within three weeks the weeds would be waist high and the place would look a mess”.   To the contrary, the gardens look better than ever.

·      Our administrators Sagesa have accepted a reduction in administration fees from €29, 681 in 2011 to €25,000 for 2012

We have put a 5% reserve into the budget.  If the budget is not approved then once again we will have no reserve.

However, in other areas we are faced with significant increases.  Utility costs from 2009 to 2012 have jumped and despite making economies the energy costs in the central building are so high that the community charge cannot ever be cut by as much as we would like.  Pedro Hoz, lawyer, is now investigating some suspicious irregularities with the water invoicing from Aqualauro. 

I authorised an update of the original engineer’s report that was commissioned by Gerald Salters.  It is has become a more reliable document as we now have actual readings rather than estimates.  Everyone should be in control of their own environment and the only way forward is for every apartment in the central building to have its own independent hot water heater and reverse air conditioning with meters located in the hallways.  The report states, that the only way to reduce the dire costs to owners in the central building is to install independent systems.  From 2007 onwards the kind of installation we have here was legally forbidden. We are assured that it is feasible and practical and although installation costs would be an expense, from that point onwards savings will be made. We will discuss further at the AGM

Día uno

El presupuesto para el ejercicio de 2012 es del interés de todos nosotros, aunque es una verdad amarga y triste el hecho de que muchos propietarios no hacen frente a sus obligaciones de pago (mañana abundaremos en el tema de los morosos).

• Mientras que el presupuesto para la Comunidad Fase I ha sido de alrededor de 600.000€ anuales, solo hemos recibido 300.000€.
• Los salarios y costes sociales y retenciones asociados a los mismos de los 9 trabajadores* que conforman nuestra plantilla suponen casi 200.000€, con lo cual es prácticamente milagroso el que lleguemos a final de año.

Desafortunadamente, consecuencia directa de esto es que la lista de acreedores crece cada vez más.

Los 9 trabajadores en nómina de la Fase I son:

Virginia y Maru, limpiadoras.

Enrique, Manolo y Peter, seguridad.

Manolo, José and Jose Manuel, jardineros.

Ricardo, atención al cliente.

El año que se nos avecina parece va a ser incluso más duro que el que hemos pasado, así que parece una actitud prudente el que nos apretemos el cinturón. El ir trabajando cada epígrafe del presupuesto ayuda a enfocarse en el problema y ver que hay decisiones dolorosas pero necesarias que se han de tomar. Cuando inauguramos el complejo Sol Andalusí allá por 2005 nadie pensaba en la idea de recesión, pero quizás ha llegado la hora de empezar a pensar que la idea que teníamos, que compramos y que nos prometieron quizás no nos la podamos permitir. Quizás incluso nunca pudimos. Para reducir nuestra cuota es obvio que tendremos que hacer algunos sacrificios.

A pesar de que no hemos recibido ninguna cuota de Comunidad de Sol Andalusí, sí es cierto que ellos han estado pagando las facturas de la luz del Edificio Central, que vienen a ser de un importe similar. 

El presupuesto necesita ser estudiado dentro del contexto adecuado. El presupuesto presentado para 2011 no fue aprobado, por lo que se tuvo que volver al presupuesto del 2010. El presupuesto de 2010 sí fue aprobado pero estaba basado en cifras del 2009. Básicamente el presupuesto de 2011 fue confeccionado en base a cifras del 2009.

Este año voy a presentar el presupuesto mas restrictivo que nunca se ha hecho, y algunas de las acciones que vamos a tomar para poder llevarlo a cabo son las siguientes:

• Vamos a reducir el gasto en mantenimiento de ascensores y en las líneas telefónicas asociadas a los mismos.
• Ya hemos conseguido ahorrar gasto en recogida de basura y alquiler de vehículo para la misma así como su mantenimiento y, lo que es mejor, tenemos una solución más higiénica y además con opción de reciclaje.
• Ya hemos conseguido recortar gastos en personal: cuando dijimos que queríamos prescindir de los servicios del supervisor de jardinería el Sr Luis Martínez nos dijo que en el espacio de 3 meses tendríamos maleza a la altura de nuestra cintura y que el complejo iba a parecer la selva. Nada mas lejos de la realidad, los jardines están mejor que nunca.
• Nuestros administradores, Sagesa, han aceptado una reducción en sus honorarios, que pasan de 29.681€ en 2011 a 25.000€ en 2012.

Hemos introducido una provisión del 5% como fondo de reserva. Si no se aprueba el presupuesto, una vez mas no habrá fondo de reserva.

Sin embargo, en otras áreas nos enfrentamos a incrementos significantes. Los costes de los servicios se han disparado desde el 2009 al 2012 y a pesar de los esfuerzos realizados para ahorrar energía los costes de la energía en el edificio central son tan altos que no podemos hacer nada más. Pedro Hoz, abogado, está en estos momentos investigando  algunas irregularidades sospechosas en las facturas de agua de Aqualauro.

Autoricé al ingeniero que hizo el Informe Técnico encargado por Gerald Salters a que actualizara los datos del mismo. Ahora es bastante más fiable al tomar lecturas reales en vez de estimaciones. Cualquier persona debe tener el derecho a controlar su propio entorno, y el único camino a seguir debe ser el de independizar el uso de agua caliente y la climatización de cada vivienda mediante la instalación de calentadores y unidades de climatización individuales en cada apartamento, con contadores ubicados en los pasillos comunes del edificio. El informe afirma que ésta es la única forma de reducir los tremendos costes energéticos del Edificio Central. Desde 2007 en adelante el tipo de instalación centralizada de que disponemos fue prohibida por ley. Nos han asegurado que es posible hacerlo y sería del todo punto práctico y, aunque costoso en un principio, supondría un considerable ahorro a largo plazo. Profundizaremos sobre este tema en la Junta General.